К чему ведут безобидные комментарии при переводах: юрист предупреждает

С ростом переводов между физическими лицами в России многие пользователи банковских приложений оставляют заметки в поле сообщение получателю. Однако это может обернуться неприятностями, как пояснил юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский, о чем сообщает издание Прайм.

Автоматизация и проверки

По словам Хаминского, все российские банки обязаны соблюдать закон о противодействии легализации доходов и тщательно analyzing содержание сообщений от клиентов. Это значит, что комментарии могут стать причиной блокировки перевода.

Согласно данным Ассоциации российских банков, около 22% переводов между физическими лицами проходят дополнительные проверки. За последний год доля операций, которые отклоняются из-за комментариев, увеличилась на 15%. Такие проверки нередко связаны с фразами, указывающими на ведение коммерческой деятельности.

Как избежать блокировки?

Юрист советует быть осторожными в выборе слов. Некоторые из них могут быть расценены как указание на коммерцию. К их числу относятся:

• оплата услуг
• оплата за товар
• заказ
• аренда

Если подобные фразы появляются в сообщении, это вполне может привести к блокировке перевода. Эксперт рекомендует либо оставлять поле пустым, либо передавать нужную информацию через SMS или мессенджеры.

Осторожно с переводами самому себе

Важно помнить, что в России переводы средств самому себе могут быть расценены как правонарушение. Это подчеркивает необходимость внимательно подходить к любым денежным операциям и оставляемым комментариям.