Ужесточение контроля за денежными операциями: что это значит для россиян
Министерство финансов России представляет новый законопроект, который направлен на введение строгих ограничений на максимальную сумму наличных, которую физические лица могут вносить на банковский счёт через банкоматы. Согласно предложению, этот лимит составит 1 миллион рублей в месяц. Поправки уже переданы на согласование в Банк России и Росфинмониторинг. Эта мера является частью обширной программы по "обелению экономики" и борьбе с отмыванием денежных средств.
Основные аспекты законопроекта
Хотя официальный документ ещё не опубликован, по сведениям СМИ, он включает не только ограничения на внесение наличных, но и ряд других мероприятий, направленных на ужесточение контроля над наличным обращением. В пояснительной записке подчеркивается, что без жестких ограничений в банковскую систему могут поступать средства сомнительного происхождения, в том числе от незаконной деятельности.
Регуляторы расширяют инструменты контроля как за безналичными, так и за наличными транзакциями. Это создаёт дополнительные запросы со стороны банков, что может увеличить риски для пользователей.
Новые механизмы контроля
В 2026 году отечественные банки начали активнее применять обновлённый перечень признаков подозрительных операций. Это обязывает финансовые организации приостанавливать переводы, которые не соответствуют профилю клиента. При выявлении подозрительных операций банки теперь обязаны ограничивать или приостанавливать транзакции и уведомлять клиентов о причинах. С января 2026 года список признаков был расширен с шести до двенадцати, что подразумевает анализ логики операций и их взаимосвязей.
Эксперты отмечают значительный рост блокировок переводов и ограничений по картам, что связано с новыми мерами контроля. Эти нововведения затрагивают как повседневные переводы между физическими лицами, так и бизнес-практики, которые были привычными в стране в течение многих лет.
Влияние на бизнес и частных лиц
Финансовый контроль за физическими лицами всё больше напоминает тот, который раньше распространялся на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Операции, которые раньше проходили без задержек, могут теперь быть приостановлены для проверки.
Хотя введение ограничений на внесение наличных через банкоматы призвано минимизировать теневой оборот, эксперты предостерегают: такие меры могут повлечь за собой неожиданные негативные последствия. Например, жесткие лимиты могут создать трудности как для обычных граждан, так и для малых и средних бизнесов, особенно в регионах, где наличные расчёты преобладают.
Ограничения стоит рассматривать в контексте широкой борьбы с отмыванием денег и финансовыми злоупотреблениями, вводимыми на протяжении последних лет. Это отражает стремление к более системному контролю за финансовыми потоками, что нужно учитывать бизнес-структурам, сообщает Дзен-канал "Деловой центр "ДИНЕКА"".