С ростом переводов между физическими лицами в России многие пользователи банковских приложений оставляют заметки в поле «сообщение получателю». Однако это может обернуться неприятностями, как пояснил юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский, о чем сообщает издание «Прайм».
Автоматизация и проверки
По словам Хаминского, все российские банки обязаны соблюдать закон о противодействии легализации доходов и тщательно analyzing содержание сообщений от клиентов. Это значит, что комментарии могут стать причиной блокировки перевода.
Согласно данным Ассоциации российских банков, около 22% переводов между физическими лицами проходят дополнительные проверки. За последний год доля операций, которые отклоняются из-за комментариев, увеличилась на 15%. Такие проверки нередко связаны с фразами, указывающими на ведение коммерческой деятельности.
Как избежать блокировки?
Юрист советует быть осторожными в выборе слов. Некоторые из них могут быть расценены как указание на коммерцию. К их числу относятся:
- «оплата услуг»
- «оплата за товар»
- «заказ»
- «аренда»
Если подобные фразы появляются в сообщении, это вполне может привести к блокировке перевода. Эксперт рекомендует либо оставлять поле пустым, либо передавать нужную информацию через SMS или мессенджеры.
Осторожно с переводами самому себе
Важно помнить, что в России переводы средств самому себе могут быть расценены как правонарушение. Это подчеркивает необходимость внимательно подходить к любым денежным операциям и оставляемым комментариям.
