В ходе недавнего интервью с Александром Хаминским, главой Центра правопорядка в Москве и Подмосковье, стало известно об изменениях в подходах банков к анализу подозрительных операций. Хаминский поделился информацией о том, какие транзакции могут вызвать повышенное внимание финансовых учреждений, и как клиентам следует реагировать на запросы о пояснениях по своим переводам, пишет Дзен-канал "Ридус ".
Какие операции вызывают подозрения?
Банки реагируют на ряд характерных операций, которые могут показаться подозрительными. К ним относятся:
- Частые переводы на счета большого числа разнообразных получателей;
- Мгновенные пересылки новопоступивших средств на другие счета.
Сколько и где проводятся транзакции?
Кроме того, внимание банков привлекают крупные суммы, переводы которых не могут быть обоснованы источником дохода. Также, если операции происходят в местах, где клиент обычно не проводит средства, это может вызвать настороженность.
Что делать при запросе информации?
В ситуации, когда банк вызывает у клиента подозрения, он имеет право не только приостановить перевод, но и запросить дополнительные документы для разъяснения. Подобные меры являются частью соблюдения законодательства, направленного на борьбу с отмыванием доходов, полученных нелегальным путем, как отметил Хаминский в своем обращении к журналистам.
