Согласно информационным реестрам Центрального банка, с июля прошлого года ведется особый список счетов, которые использовались в мошеннических схемах или попытках несанкционированных переводов. Это касается так называемых дропперов и мошенников — тех, чьи счета теперь находятся под пристальным вниманием.
Почему счет может оказаться в черном списке центра?
Существует несколько причин, по которым ваш счет может попасть в базу данных ЦБ, даже если вы не замешаны в преступных деяниях. Одной из распространенных причин является реальная мошенническая деятельность, когда банки реагируют на обращения пострадавших клиентов. После получения жалобы на мошенничество, банк фиксирует все используемые счета и передает эту информацию в Центральный банк, который, в свою очередь, вносит эти данные в свою базу.
Однако даже честные граждане иногда могут стать невольными дропперами. К примеру, вы можете получить неожиданный перевод от незнакомца, а затем вас попросят вернуть деньги на другой счет. В этом случае, проведя операцию, вы окажетесь замешанным в незаконной схеме. Бывают случаи и ошибочного попадания в базу — когда обычные клиенты становятся жертвой недоразумений.
Пошаговая инструкция по восстановлению доступа
Для решения проблемы с блокировкой счетов, Центральный банк запустил специальный сервис, через который можно подать обращение. Ниже представлены ключевые шаги, которые следует предпринять:
После этого в течение 15 дней следует ожидать ответ от ЦБ. Имейте в виду, что подача обращения не гарантирует автоматическое снятие блокировки. Но если вы не имели отношения к мошенничеству, есть все шансы, что блокировка будет снята.
Если же ваша причастность к мошенничеству будет доказана банком, вам придется разбираться с ситуацией индивидуально.
